Komerční banka a doklad.ai: párování plateb z výpisu

Nejotravnější část fakturace není faktura vystavit, ale pohlídat, kdo už zaplatil a kdo ne. Ruční odškrtávání příchozích plateb v Excelu nebo přímo v bankovnictví je zdlouhavé a chybové — obzvlášť při desítkách faktur měsíčně.

Párování plateb v doklad.ai tenhle krok automatizuje. Když nahrajete výpis z Komerční banky, systém:

• projde příchozí platby na účtu,
• porovná je s otevřenými fakturami podle variabilního symbolu (typicky číslo faktury) a částky,
• u shody označí fakturu jako uhrazenou a zapíše datum platby.

Okamžitě tak vidíte reálný stav pohledávek — které faktury jsou po splatnosti a na koho je potřeba poslat upomínku. Odpadá ruční porovnávání a snižuje se riziko, že přehlédnete nezaplacenou fakturu.

Workflow s Komerční bankou je dnes postavené na importu výpisu, ne na živém spojení s bankou:

1. Vystavte faktury v doklad.ai s variabilním symbolem (nejlépe rovným číslu faktury). Právě podle něj probíhá párování. 2. Stáhněte výpis z KB — v MojeBanka nebo mobilní aplikaci exportujte výpis z účtu. KB nabízí běžné formáty pro účetní software (např. ABO/GPC, případně CSV). 3. Nahrajte výpis do doklad.ai v sekci párování / plateb. 4. Zkontrolujte návrhy párování. Jednoznačné shody (sedí VS i částka) systém spáruje sám; nejasné případy (chybějící VS, částečná platba, přeplatek) vám nabídne k ručnímu potvrzení. 5. Potvrďte. Faktury se přepnou na *uhrazeno* a máte aktuální přehled.

Klíčové pravidlo: kvalita párování stojí a padá na variabilním symbolu. Když ho klient při platbě neuvede nebo splete, doklad.ai platbu nabídne k ručnímu přiřazení místo automatického spárování.

Chceme být rovní — proto jasně oddělujeme realitu od plánu:

Dnes k dispozici:

• Párování plateb z bankovního výpisu KB — nahrajete výpis, doklad.ai spáruje platby s fakturami podle VS a částky a označí uhrazené faktury.
• Přehled pohledávek — okamžitý stav, které faktury čekají na platbu a které jsou po splatnosti.

Připravované (na roadmapě, zatím není spuštěno):

• Přímé API napojení na KB pro automatické stahování plateb bez ručního nahrávání výpisu (v rámci PSD2 / bankovních API).
• Automatické upomínky navázané na výsledek párování.

Pokud potřebujete plně automatické spojení s bankou právě teď, počítejte s tím, že dnešní řešení vyžaduje ruční krok — export a nahrání výpisu. Pro většinu živnostníků a menších firem, kteří výpis stahují stejně kvůli účetnictví, je to ale jen pár kliknutí navíc.

Párování z výpisu se vyplatí hlavně tam, kde:

• vystavujete řádově desítky faktur měsíčně a ruční kontrola plateb začíná ukrajovat čas,
• chcete spolehlivý přehled po splatnosti bez ručního odškrtávání,
• pracujete s KB jako s hlavním firemním účtem a výpis tak jako tak pravidelně stahujete.

Malý dovětek k dani z přidané hodnoty: párování řeší cash flow a evidenci úhrad, ne váš vztah k DPH. Datum uskutečnění zdanitelného plnění a povinnost přiznat DPH se řídí zákonem o DPH, ne tím, kdy přišla platba — u běžného režimu typicky dřívějším z data plnění nebo přijetí platby. Pokud si nejste jistí konkrétním případem (zálohy, přenesená daňová povinnost, režim podle přijaté úhrady), doporučujeme ověřit s účetní. doklad.ai vám dá přehled o úhradách; správné zdanění zůstává na nastavení faktur a konzultaci s odborníkem.

Nemusíte přecházet na složitý účetní systém, abyste přestali ručně hlídat, kdo zaplatil. V doklad.ai vystavíte fakturu s variabilním symbolem, po pár dnech nahrajete výpis z Komerční banky a máte spárováno.

Vyzkoušejte doklad.ai a nahrajte svůj první výpis z KB — uvidíte za pár minut, které faktury jsou uhrazené a na koho je čas poslat upomínku.