Air Bank a doklad.ai: párování plateb z bankovního výpisu

Dnes doklad.ai u Air Bank podporuje **párování plateb pomocí importu bankovního výpisu**. V praxi to znamená, že si z internetového bankovnictví Air Bank stáhnete výpis transakcí, nahrajete ho do doklad.ai a systém automaticky přiřadí přijaté platby k vašim vystaveným fakturám podle variabilního symbolu a částky. Faktury tak přejdou na stav „zaplaceno" bez ručního odškrtávání. Přímé automatické napojení přes bankovní API (které by stahovalo pohyby samo, bez ručního výpisu) u Air Bank zatím nenabízíme — je na seznamu připravovaných funkcí. Níže najdete přesný postup, co si připravit a jak předejít nespárovaným platbám.

Co integrace Air Bank s doklad.ai umí dnes

Propojení Air Bank a doklad.ai dnes řeší jednu konkrétní, ale časově nejnáročnější část účetní rutiny: kontrolu, které faktury už dorazily zaplacené.

Co funguje dnes:

Import bankovního výpisu z Air Bank do doklad.ai.
Automatické párování přijatých plateb s vystavenými fakturami podle variabilního symbolu a odpovídající částky.
Hromadné označení faktur jako zaplacených — místo ručního projíždění výpisu odškrtnete desítky plateb najednou.
Přehled nespárovaných pohybů, které si zkontrolujete a přiřadíte ručně (např. platby bez VS nebo s jinou částkou).

Co integrace zatím nedělá: nestahuje pohyby z Air Bank sama, neposílá do banky platební příkazy a nezakládá z výpisu automaticky náklady. Jde tedy o poloautomatické párování na základě výpisu, ne o plně automatické bankovní napojení. Výpis stále exportujete ručně — počítejte s tím při nastavení procesů.

Jak párování plateb krok za krokem funguje

Celý cyklus obvykle zabere pár minut a spustíte ho typicky jednou denně nebo jednou týdně:

Vystavíte fakturu v doklad.ai s variabilním symbolem (nejčastěji číslo faktury) a číslem účtu u Air Bank.
Odběratel zaplatí na váš účet Air Bank a uvede variabilní symbol z faktury.
Stáhnete výpis z internetového bankovnictví nebo aplikace Air Bank za zvolené období.
Nahrajete výpis do doklad.ai v sekci pro párování plateb.
Systém páruje — u každé příchozí platby hledá fakturu se shodným VS a částkou a označí ji jako zaplacenou.
Zkontrolujete výsledek a případné nespárované položky dořešíte ručně.

Klíč k vysoké úspěšnosti párování je shoda variabilního symbolu a částky. Když odběratel zaplatí přesnou částku a uvede správný VS, spáruje se platba automaticky. Částečné platby, přeplatky nebo platby bez VS je potřeba přiřadit ručně — systém vám je proto zobrazí zvlášť, abyste je nepřehlédli.

Co si připravit před prvním importem

Aby párování fungovalo hladce hned napoprvé, projděte si tento krátký checklist:

Formát výpisu. V internetovém bankovnictví Air Bank ověřte, jaké formáty exportu máte k dispozici, a zvolte ten, který doklad.ai umí načíst. Pokud si nejste jistí kompatibilitou konkrétního souboru, vyzkoušejte import na malém období nebo se ozvěte podpoře doklad.ai.
Období výpisu. Stahujte výpis za období, které jste ještě nepárovali, ať se platby neduplikují.
Variabilní symboly na fakturách. Zkontrolujte, že faktury mají vyplněný VS a že ho komunikujete odběratelům (je součástí PDF i QR platby). Bez VS klesá úspěšnost automatického párování.
Číslo účtu Air Bank v nastavení. Mějte na fakturách uvedený správný účet, na který platby chodí.

Drobná investice do disciplíny u variabilních symbolů se vrátí — čím víc plateb se spáruje samo, tím méně jich řešíte ručně.

Co je připravované a kam integrace míří

Import výpisu je první krok. Směr, kterým se párování plateb vyvíjí, je přímější a automatičtější napojení na banku, aby ubývalo ručních kroků.

Abychom byli féroví ke stavu k roku 2026: přímé automatické stahování pohybů z Air Bank přes bankovní API (PSD2) dnes nenabízíme a nechceme slibovat konkrétní termín, který bychom nemohli garantovat. Až bude taková funkce k dispozici, oznámíme to v aplikaci a v přehledu integrací.

Co můžete dělat už teď, než přijde plná automatizace:

Zavést pravidelný rytmus importu výpisu (např. každé ráno).
Držet čisté variabilní symboly, ať se maximum plateb páruje samo.
Kombinovat párování s dalšími funkcemi doklad.ai — automatickými upomínkami nespárovaných (tedy nezaplacených) faktur a přehledem cash flow.

Jestli přímé napojení Air Bank potřebujete, dejte nám vědět — zpětná vazba od uživatelů ovlivňuje pořadí, v jakém integrace stavíme.

Časté situace a jak je vyřešit

Pár typických scénářů, na které při párování narazíte:

Platba bez variabilního symbolu. Systém ji nespáruje automaticky. Najdete ji v nespárovaných pohybech a přiřadíte k faktuře ručně; ideálně požádejte odběratele, ať příště VS uvádí.
Přeplatek nebo částečná platba. Částka nesedí přesně na fakturu, proto ji doklad.ai nechá k ručnímu posouzení. Rozhodnete, zda jde o zálohu, doplatek nebo omyl.
Duplicitní import. Když nahrajete překrývající se období, hlídejte, ať stejnou platbu nezapočítáte dvakrát. Pomáhá stahovat výpisy po nepřekrývajících se obdobích.
Chybějící faktura. Platba dorazila, ale faktura v doklad.ai zatím není. Nejdřív vystavte fakturu, poté spárujte.

U otázek k daním, DPH nebo správnému zaúčtování konkrétního případu doporučujeme ověření s vaší účetní — doklad.ai párování zrychluje, ale odbornou úvahu nenahrazuje.

Časté dotazy

Umí doklad.ai stahovat platby z Air Bank automaticky přes API?

Zatím ne. Dnes párujeme platby importem bankovního výpisu, který si z Air Bank stáhnete ručně. Přímé automatické napojení přes bankovní API je mezi připravovanými funkcemi, ale nemá pevný termín — jakmile bude hotové, oznámíme to v aplikaci.

Podle čeho doklad.ai páruje platby s fakturami?

Rozhodující je shoda variabilního symbolu a částky. Přijatá platba s VS odpovídajícím číslu faktury a správnou částkou se spáruje automaticky. Platby bez VS, přeplatky a částečné úhrady systém zobrazí zvlášť k ručnímu přiřazení.

Co když se některé platby nespárují?

Objeví se v přehledu nespárovaných pohybů, kde je přiřadíte k faktuře ručně. Nejčastější příčiny jsou chybějící variabilní symbol nebo jiná částka, než je na faktuře. Čisté VS a přesné částky úspěšnost automatického párování výrazně zvyšují.