Air Bank a doklad.ai: párování plateb z bankovního výpisu

Propojení Air Bank a doklad.ai dnes řeší jednu konkrétní, ale časově nejnáročnější část účetní rutiny: kontrolu, které faktury už dorazily zaplacené.

Co funguje dnes:

• Import bankovního výpisu z Air Bank do doklad.ai.
• Automatické párování přijatých plateb s vystavenými fakturami podle variabilního symbolu a odpovídající částky.
• Hromadné označení faktur jako zaplacených — místo ručního projíždění výpisu odškrtnete desítky plateb najednou.
• Přehled nespárovaných pohybů, které si zkontrolujete a přiřadíte ručně (např. platby bez VS nebo s jinou částkou).

Co integrace zatím nedělá: nestahuje pohyby z Air Bank sama, neposílá do banky platební příkazy a nezakládá z výpisu automaticky náklady. Jde tedy o poloautomatické párování na základě výpisu, ne o plně automatické bankovní napojení. Výpis stále exportujete ručně — počítejte s tím při nastavení procesů.

Celý cyklus obvykle zabere pár minut a spustíte ho typicky jednou denně nebo jednou týdně:

1. Vystavíte fakturu v doklad.ai s variabilním symbolem (nejčastěji číslo faktury) a číslem účtu u Air Bank. 2. Odběratel zaplatí na váš účet Air Bank a uvede variabilní symbol z faktury. 3. Stáhnete výpis z internetového bankovnictví nebo aplikace Air Bank za zvolené období. 4. Nahrajete výpis do doklad.ai v sekci pro párování plateb. 5. Systém páruje — u každé příchozí platby hledá fakturu se shodným VS a částkou a označí ji jako zaplacenou. 6. Zkontrolujete výsledek a případné nespárované položky dořešíte ručně.

Klíč k vysoké úspěšnosti párování je shoda variabilního symbolu a částky. Když odběratel zaplatí přesnou částku a uvede správný VS, spáruje se platba automaticky. Částečné platby, přeplatky nebo platby bez VS je potřeba přiřadit ručně — systém vám je proto zobrazí zvlášť, abyste je nepřehlédli.

Aby párování fungovalo hladce hned napoprvé, projděte si tento krátký checklist:

• Formát výpisu. V internetovém bankovnictví Air Bank ověřte, jaké formáty exportu máte k dispozici, a zvolte ten, který doklad.ai umí načíst. Pokud si nejste jistí kompatibilitou konkrétního souboru, vyzkoušejte import na malém období nebo se ozvěte podpoře doklad.ai.
• Období výpisu. Stahujte výpis za období, které jste ještě nepárovali, ať se platby neduplikují.
• Variabilní symboly na fakturách. Zkontrolujte, že faktury mají vyplněný VS a že ho komunikujete odběratelům (je součástí PDF i QR platby). Bez VS klesá úspěšnost automatického párování.
• Číslo účtu Air Bank v nastavení. Mějte na fakturách uvedený správný účet, na který platby chodí.

Drobná investice do disciplíny u variabilních symbolů se vrátí — čím víc plateb se spáruje samo, tím méně jich řešíte ručně.

Import výpisu je první krok. Směr, kterým se párování plateb vyvíjí, je přímější a automatičtější napojení na banku, aby ubývalo ručních kroků.

Abychom byli féroví ke stavu k roku 2026: přímé automatické stahování pohybů z Air Bank přes bankovní API (PSD2) dnes nenabízíme a nechceme slibovat konkrétní termín, který bychom nemohli garantovat. Až bude taková funkce k dispozici, oznámíme to v aplikaci a v přehledu integrací.

Co můžete dělat už teď, než přijde plná automatizace:

• Zavést pravidelný rytmus importu výpisu (např. každé ráno).
• Držet čisté variabilní symboly, ať se maximum plateb páruje samo.
• Kombinovat párování s dalšími funkcemi doklad.ai — automatickými upomínkami nespárovaných (tedy nezaplacených) faktur a přehledem cash flow.

Jestli přímé napojení Air Bank potřebujete, dejte nám vědět — zpětná vazba od uživatelů ovlivňuje pořadí, v jakém integrace stavíme.

Pár typických scénářů, na které při párování narazíte:

• Platba bez variabilního symbolu. Systém ji nespáruje automaticky. Najdete ji v nespárovaných pohybech a přiřadíte k faktuře ručně; ideálně požádejte odběratele, ať příště VS uvádí.
• Přeplatek nebo částečná platba. Částka nesedí přesně na fakturu, proto ji doklad.ai nechá k ručnímu posouzení. Rozhodnete, zda jde o zálohu, doplatek nebo omyl.
• Duplicitní import. Když nahrajete překrývající se období, hlídejte, ať stejnou platbu nezapočítáte dvakrát. Pomáhá stahovat výpisy po nepřekrývajících se obdobích.
• Chybějící faktura. Platba dorazila, ale faktura v doklad.ai zatím není. Nejdřív vystavte fakturu, poté spárujte.

U otázek k daním, DPH nebo správnému zaúčtování konkrétního případu doporučujeme ověření s vaší účetní — doklad.ai párování zrychluje, ale odbornou úvahu nenahrazuje.