Raiffeisenbank a doklad.ai: párování plateb z výpisu

Propojení Raiffeisenbank s doklad.ai dnes funguje na principu **párování plateb z bankovního výpisu**: nahrajete výpis stažený z internetového bankovnictví a doklad.ai automaticky přiřadí příchozí platby k vystaveným fakturám podle variabilního symbolu a částky. Faktura, kterou platba pokryje, se sama označí jako uhrazená. **Přímé (automatické) napojení přes bankovní API / open banking teprve připravujeme** — dnes tedy jde o import výpisu, ne o online spojení s bankou v reálném čase.

Co integrace Raiffeisenbank s doklad.ai řeší

Nejotravnější část fakturace není faktury vystavit — je to hlídat, kdo zaplatil. Bez propojení s bankou musíte ručně porovnávat příchozí platby v Raiffeisenbank s otevřenými fakturami, ručně odškrtávat uhrazené a hlídat, komu poslat upomínku.

Párování plateb z výpisu tuhle rutinu odbourává. Do doklad.ai patří celý životní cyklus dokladu:

Vystavení faktury s předvyplněnými údaji odběratele (autofill z IČO přes ARES) a QR platbou pro rychlou úhradu.
Párování plateb — nahraný výpis z Raiffeisenbank se porovná s otevřenými fakturami a uhrazené se automaticky uzavřou.
Přehled pohledávek — okamžitě vidíte, co je zaplacené, co po splatnosti a komu poslat upomínku.
Export dat pro účetní (přehled vystavených dokladů a jejich stavu).

Výsledek: místo ručního odškrtávání v bance a v tabulce máte jeden přehled, který se aktualizuje nahráním výpisu.

Jak funguje párování plateb z výpisu (dnes)

Párování stojí na variabilním symbolu (VS). Když v doklad.ai vystavíte fakturu, dostane číslo, které slouží jako variabilní symbol. Odběratel ho uvede při platbě (u QR platby se vyplní sám). Ve výpisu z Raiffeisenbank pak u každé příchozí platby tento VS je — a podle něj doklad.ai platbu přiřadí ke správné faktuře.

Postup je jednoduchý:

V internetovém bankovnictví Raiffeisenbank stáhnete bankovní výpis (typicky ve standardním formátu jako ABO/GPC nebo CSV — konkrétní podporované formáty si prosím ověřte přímo v doklad.ai).
Výpis nahrajete do doklad.ai.
Systém spáruje platby s otevřenými fakturami podle variabilního symbolu a částky.
Faktury, které platba pokryje, se označí jako uhrazené; platby, které se nepodaří jednoznačně přiřadit, zůstanou k ručnímu potvrzení.

Důležité je, že jde o import výpisu — doklad.ai si data z banky sám online nestahuje. Výpis nahráváte vy, v rytmu, který vám vyhovuje (např. jednou denně nebo jednou týdně).

Krok za krokem: nastavení a běžný provoz

Jednorázové nastavení

Ověřte, že na fakturách máte správné číslo účtu u Raiffeisenbank, aby vám platby chodily tam, kde je párujete.
Zapněte na fakturách QR platbu — odběratel zaplatí naskenováním a variabilní symbol i částka se vyplní bez chyb, což výrazně zvyšuje úspěšnost automatického párování.

Běžný provoz (opakovaně)

Vystavte a odešlete fakturu z doklad.ai.
Odběratel zaplatí (ideálně přes QR kód se správným VS).
Stáhnete výpis z Raiffeisenbank a nahrajete ho do doklad.ai.
Zkontrolujete napárované platby a případné výjimky dořešíte ručně.

Tím máte v každém okamžiku jasno, které pohledávky jsou otevřené — a upomínky posíláte jen těm, kdo opravdu nezaplatili.

Co nabízíme dnes vs. co připravujeme

Chceme být upřímní, aby vaše očekávání sedělo s realitou:

Dostupné dnes

Import bankovního výpisu z Raiffeisenbank a automatické párování plateb podle variabilního symbolu a částky.
Automatické označení uhrazených faktur a přehled pohledávek.
QR platba na fakturách pro spolehlivější párování.
Export přehledu dokladů pro účetní.

Připravujeme (zatím nedostupné)

Automatické napojení přes bankovní API / open banking (PSD2) — cílem je, aby doklad.ai stahoval platby z Raiffeisenbank sám, bez ručního nahrávání výpisu.
Průběžné (téměř real-time) párování bez nutnosti čekat na denní/týdenní výpis.

Datum spuštění automatického API napojení zatím nepotvrzujeme. Do té doby je plnohodnotnou cestou párování z výpisu, které pokryje stejnou potřebu — jen s krokem nahrání souboru navíc.

Časté chyby při párování a jak jim předejít

Automatické párování je tak spolehlivé, jak čisté jsou platby na vstupu. Nejčastější důvody, proč se platba nespáruje:

Chybějící nebo špatný variabilní symbol — odběratel platí bez VS nebo ho přepíše. Řešení: používejte QR platbu, kde se VS doplní automaticky.
Odlišná částka — částečná úhrada, sražený poplatek, nebo platba za víc faktur najednou. Takové platby doklad.ai nechá k ručnímu potvrzení.
Zaokrouhlení a měna — platby v cizí měně nebo přeplatky/nedoplatky vyžadují kontrolu.

Nespárované platby nejsou chyba systému — jsou to případy, které potřebují vaše oko. doklad.ai vám je vypíchne, takže ručně řešíte jen výjimky, ne celý výpis.

---

Chcete přestat ručně odškrtávat platby z Raiffeisenbank? Vyzkoušejte doklad.ai — vystavte fakturu s QR platbou a nahrajte první výpis. Párování uhrazených faktur zvládnete během chvíle a hned uvidíte, kdo ještě nezaplatil. Založit účet na doklad.ai

Časté dotazy

Umí doklad.ai stahovat platby z Raiffeisenbank automaticky přes API?

Zatím ne. Dnes párování funguje na principu importu bankovního výpisu, který stáhnete z internetového bankovnictví Raiffeisenbank a nahrajete do doklad.ai. Automatické napojení přes bankovní API (open banking) připravujeme, ale zatím není dostupné a datum spuštění nepotvrzujeme.

Podle čeho doklad.ai páruje platby s fakturami?

Především podle variabilního symbolu, kterým je číslo faktury, a podle částky. Když odběratel zaplatí se správným VS (nejspolehlivěji přes QR platbu, kde se vyplní sám), doklad.ai platbu automaticky přiřadí ke správné faktuře a označí ji jako uhrazenou. Platby, které nelze jednoznačně přiřadit, zůstanou k ručnímu potvrzení.

V jakém formátu mám výpis z Raiffeisenbank nahrát?

Raiffeisenbank umožňuje export výpisu v několika standardních formátech (například ABO/GPC nebo CSV). Konkrétní formáty, které doklad.ai podporuje, si prosím ověřte přímo v aplikaci nebo u podpory, protože se mohou lišit. Pro spolehlivé párování je klíčové, aby výpis obsahoval variabilní symboly příchozích plateb.