Raiffeisenbank a doklad.ai: párování plateb z výpisu

Nejotravnější část fakturace není faktury vystavit — je to hlídat, kdo zaplatil. Bez propojení s bankou musíte ručně porovnávat příchozí platby v Raiffeisenbank s otevřenými fakturami, ručně odškrtávat uhrazené a hlídat, komu poslat upomínku.

Párování plateb z výpisu tuhle rutinu odbourává. Do doklad.ai patří celý životní cyklus dokladu:

• Vystavení faktury s předvyplněnými údaji odběratele (autofill z IČO přes ARES) a QR platbou pro rychlou úhradu.
• Párování plateb — nahraný výpis z Raiffeisenbank se porovná s otevřenými fakturami a uhrazené se automaticky uzavřou.
• Přehled pohledávek — okamžitě vidíte, co je zaplacené, co po splatnosti a komu poslat upomínku.
• Export dat pro účetní (přehled vystavených dokladů a jejich stavu).

Výsledek: místo ručního odškrtávání v bance a v tabulce máte jeden přehled, který se aktualizuje nahráním výpisu.

Párování stojí na variabilním symbolu (VS). Když v doklad.ai vystavíte fakturu, dostane číslo, které slouží jako variabilní symbol. Odběratel ho uvede při platbě (u QR platby se vyplní sám). Ve výpisu z Raiffeisenbank pak u každé příchozí platby tento VS je — a podle něj doklad.ai platbu přiřadí ke správné faktuře.

Postup je jednoduchý:

1. V internetovém bankovnictví Raiffeisenbank stáhnete bankovní výpis (typicky ve standardním formátu jako ABO/GPC nebo CSV — konkrétní podporované formáty si prosím ověřte přímo v doklad.ai). 2. Výpis nahrajete do doklad.ai. 3. Systém spáruje platby s otevřenými fakturami podle variabilního symbolu a částky. 4. Faktury, které platba pokryje, se označí jako uhrazené; platby, které se nepodaří jednoznačně přiřadit, zůstanou k ručnímu potvrzení.

Důležité je, že jde o import výpisu — doklad.ai si data z banky sám online nestahuje. Výpis nahráváte vy, v rytmu, který vám vyhovuje (např. jednou denně nebo jednou týdně).

Jednorázové nastavení

• Ověřte, že na fakturách máte správné číslo účtu u Raiffeisenbank, aby vám platby chodily tam, kde je párujete.
• Zapněte na fakturách QR platbu — odběratel zaplatí naskenováním a variabilní symbol i částka se vyplní bez chyb, což výrazně zvyšuje úspěšnost automatického párování.

Běžný provoz (opakovaně)

1. Vystavte a odešlete fakturu z doklad.ai. 2. Odběratel zaplatí (ideálně přes QR kód se správným VS). 3. Stáhnete výpis z Raiffeisenbank a nahrajete ho do doklad.ai. 4. Zkontrolujete napárované platby a případné výjimky dořešíte ručně.

Tím máte v každém okamžiku jasno, které pohledávky jsou otevřené — a upomínky posíláte jen těm, kdo opravdu nezaplatili.

Chceme být upřímní, aby vaše očekávání sedělo s realitou:

Dostupné dnes

• Import bankovního výpisu z Raiffeisenbank a automatické párování plateb podle variabilního symbolu a částky.
• Automatické označení uhrazených faktur a přehled pohledávek.
• QR platba na fakturách pro spolehlivější párování.
• Export přehledu dokladů pro účetní.

Připravujeme (zatím nedostupné)

• Automatické napojení přes bankovní API / open banking (PSD2) — cílem je, aby doklad.ai stahoval platby z Raiffeisenbank sám, bez ručního nahrávání výpisu.
• Průběžné (téměř real-time) párování bez nutnosti čekat na denní/týdenní výpis.

Datum spuštění automatického API napojení zatím nepotvrzujeme. Do té doby je plnohodnotnou cestou párování z výpisu, které pokryje stejnou potřebu — jen s krokem nahrání souboru navíc.

Automatické párování je tak spolehlivé, jak čisté jsou platby na vstupu. Nejčastější důvody, proč se platba nespáruje:

• Chybějící nebo špatný variabilní symbol — odběratel platí bez VS nebo ho přepíše. Řešení: používejte QR platbu, kde se VS doplní automaticky.
• Odlišná částka — částečná úhrada, sražený poplatek, nebo platba za víc faktur najednou. Takové platby doklad.ai nechá k ručnímu potvrzení.
• Zaokrouhlení a měna — platby v cizí měně nebo přeplatky/nedoplatky vyžadují kontrolu.

Nespárované platby nejsou chyba systému — jsou to případy, které potřebují vaše oko. doklad.ai vám je vypíchne, takže ručně řešíte jen výjimky, ne celý výpis.

---

Chcete přestat ručně odškrtávat platby z Raiffeisenbank? Vyzkoušejte doklad.ai — vystavte fakturu s QR platbou a nahrajte první výpis. Párování uhrazených faktur zvládnete během chvíle a hned uvidíte, kdo ještě nezaplatil. [Založit účet na doklad.ai](https://doklad.ai)