Fio banka a doklad.ai: párování plateb z výpisu

Napojení **Fio banky** na doklad.ai dnes pokrývá **párování plateb z bankovního výpisu**. Prakticky to znamená, že když vám na účet Fio dorazí platba, doklad.ai ji podle variabilního symbolu a částky přiřadí ke správné vydané faktuře a fakturu automaticky označí jako **uhrazenou** — bez ručního odškrtávání. Nemusíte tak procházet výpis řádek po řádku a hledat, kdo už zaplatil a kdo ne. Níže najdete přesně, co integrace umí dnes, jak celý postup probíhá, jaké formáty výpisů Fio používá a co je zatím ve fázi příprav.

Co integrace Fio × doklad.ai umí dnes

Aktuálně řeší napojení Fio banky jednu konkrétní, ale nejužitečnější věc: párování plateb.

Konkrétně to znamená:

Rozpoznání příchozích plateb z výpisu Fio banky (číslo účtu, částka, variabilní symbol, datum).
Automatické spárování platby s odpovídající vydanou fakturou v doklad.ai.
Změna stavu faktury na „uhrazeno" hned po nalezení shody, včetně data úhrady.
Přehled nespárovaných plateb — platby, ke kterým se nenašla faktura (např. chybí nebo je špatný variabilní symbol), zůstanou označené k ručnímu dořešení, aby vám nic nezapadlo.

Co integrace v této fázi nedělá: nezakládá za vás faktury z příchozích plateb a neposílá příkazy k úhradě do banky. Jde čistě o směr banka → doklad.ai pro účely evidence úhrad. Rozsah funkcí se vyvíjí, proto si aktuální stav ověřte přímo v aplikaci nebo na stránce integrací doklad.ai.

Jak párování plateb funguje krok za krokem

Logika párování stojí na tom, co Fio výpis obsahuje, a na tom, co má faktura vyplněné.

Zdroj dat z Fio. Do doklad.ai se dostanou pohyby z účtu Fio — buď nahráním staženého výpisu (viz níže formáty), nebo napojením účtu podle aktuálně dostupné volby v aplikaci.
Klíč pro spárování. Hlavním identifikátorem je variabilní symbol (VS). doklad.ai hledá fakturu, jejíž číslo/VS odpovídá VS příchozí platby.
Kontrola částky. K potvrzení shody se porovnává i částka. Když sedí VS i suma, faktura se označí jako plně uhrazená; při částečné platbě se eviduje doplatek.
Doplňkové znaky. Pomoci můžou i datum platby a protiúčet (číslo účtu odesílatele) při nejednoznačnosti.
Zápis úhrady. Faktura dostane stav „uhrazeno" a datum připsání, takže přehled pohledávek a report o dlužnících jsou aktuální.

Praktický tip: kvalita párování stojí a padá s variabilním symbolem. Pokud na fakturách používáte jako VS číslo faktury a klienti ho při platbě uvádějí, spáruje se drtivá většina plateb sama. Bez VS zůstane platba v nespárovaných a musíte ji přiřadit ručně.

Jaký problém to reálně řeší

Ruční evidence úhrad je tichý žrout času každého OSVČ i menší firmy. Bez párování typicky:

ráno otevřete internetové bankovnictví, projedete výpis a ručně odškrtáváte zaplacené faktury,
riskujete, že upomenete klienta, který už zaplatil (trapné a poškozuje vztah),
nebo naopak necháte proklouznout nezaplacenou fakturu, protože přehled neodpovídá realitě.

Párování Fio ↔ doklad.ai tohle řeší tím, že stav faktur odpovídá skutečnému stavu účtu. Výhody, které z toho plynou:

Přesné pohledávky. V každém okamžiku víte, kdo dluží a kolik.
Chytřejší upomínky. Automatické upomínky se rozešlou jen skutečným dlužníkům, protože uhrazené faktury už z fronty vypadly.
Míň chyb v účetnictví. Data úhrad jsou navázaná na konkrétní pohyb, ne opsaná z hlavy.
Rychlejší uzávěrka. Podklady pro účetní jsou průběžně srovnané, ne dohledávané zpětně.

Čím víc faktur měsíčně vystavujete, tím větší je úspora — u desítek dokladů jde klidně o hodiny práce měsíčně.

Formáty výpisů Fio a jak je získat

Fio banka patří v ČR k nejotevřenějším bankám, co se týče strojového zpracování dat, takže možností, jak se k výpisu dostat, je víc.

Stažení výpisu z internetového bankovnictví. V účtu Fio si můžete stáhnout pohyby a výpisy v běžných formátech:

GPC / ABO (.gpc) — tuzemský standard pro strojové zpracování bankovních výpisů, ideální pro import do účetních a fakturačních nástrojů.
CSV — tabulkový export pohybů.
XML — strukturovaný formát.
PDF — pro člověka, ne pro párování.

Fio API (API Bankovnictví). Fio nabízí tokenové API, přes které lze pohyby a výpisy stahovat automatizovaně (a u plné verze i odesílat příkazy k úhradě). Token si zřizuje majitel účtu ve svém internetovém bankovnictví a nastavuje mu oprávnění (typicky jen pro čtení výpisů). To je technický základ, na kterém stojí plně automatické stahování pohybů.

Co to znamená pro doklad.ai: pro párování stačí, aby se pohyby z Fio dostaly do aplikace. Přesný způsob — nahrání výpisu vs. napojení přes token — a jeho aktuální dostupnost si prosím ověřte přímo v nastavení integrací v doklad.ai, protože se tato oblast vyvíjí.

Co je připravované — a jak to bude s CTA

Buďme upřímní o hranicích. Dnešní integrace míří na evidenci úhrad (směr banka → faktura). Mezi logická rozšíření, na která se v prostředí Fio přirozeně navazuje, patří:

Automatické stahování pohybů přes Fio API token — bez ručního nahrávání výpisu.
Odesílání příkazů k úhradě do Fio (např. hromadné platby dodavatelských faktur) přímo z doklad.ai.
Autofill dodavatele podle IČO a chytřejší napárování i bez variabilního symbolu.

Tyto funkce berte jako směr vývoje, ne jako slib termínu — nefabrikujeme dostupnost. Než se na některou z nich budete spoléhat, ověřte si její aktuální stav v aplikaci nebo u podpory doklad.ai.

Chcete přestat ručně odškrtávat výpisy? Vyzkoušejte doklad.ai a nechte párování plateb z Fio banky, ať běží za vás — faktury se samy označí jako uhrazené a vy máte pohledávky vždy srovnané. Registraci i napojení Fio zvládnete během pár minut na doklad.ai.

Časté dotazy

Označí doklad.ai fakturu jako zaplacenou automaticky, když přijde platba na Fio?

Ano, to je jádro dnešní integrace. Když se příchozí platba z výpisu Fio shoduje s vydanou fakturou (hlavně podle variabilního symbolu a částky), doklad.ai fakturu automaticky označí jako uhrazenou a doplní datum úhrady. Platby bez shody zůstanou mezi nespárovanými k ručnímu dořešení.

Podle čeho se platba páruje s fakturou?

Primárním klíčem je variabilní symbol — doklad.ai hledá fakturu se stejným VS. Pro potvrzení shody se kontroluje i částka, případně pomáhá datum a číslo protiúčtu. Nejspolehlivější je používat jako variabilní symbol číslo faktury a vést k tomu klienty při platbě; pak se spáruje naprostá většina plateb bez zásahu.

Umí doklad.ai přes Fio i posílat příkazy k úhradě nebo stahovat výpis přes API?

Dnešní integrace řeší směr banka → doklad.ai, tedy párování příchozích plateb a evidenci úhrad. Automatické stahování pohybů přes Fio API token a odesílání příkazů k úhradě jsou logická rozšíření, ale neslibujeme jejich dostupnost ani termín. Aktuální stav si prosím ověřte v nastavení integrací doklad.ai nebo u podpory.