Propojení ČSOB s doklad.ai: párování plateb z bankovního výpisu

doklad.ai dnes umí spárovat příchozí platby z účtu u ČSOB s vašimi vystavenými fakturami: stáhnete výpis z internetového bankovnictví ČSOB, nahrajete ho do doklad.ai a systém podle variabilního symbolu a částky sám označí faktury jako uhrazené. Přímé automatické propojení přes bankovní API (bez nahrávání souboru) zatím nenabízíme — párování dnes probíhá přes import výpisu. Níže najdete přesný postup, podporované formáty výpisu i to, co je hotové a co teprve chystáme.

Co integrace ČSOB s doklad.ai řeší

Nejčastější zdržení v drobném účetnictví není vystavení faktury, ale její dohledání a označení jako zaplacené. Ručně to znamená projíždět bankovní výpis, hledat variabilní symbol, porovnávat částku a klikat u každé faktury zvlášť. U desítek plateb měsíčně je to půlhodina otravné práce a snadno vznikne chyba — buď omylem urgujete zaplacenou fakturu, nebo vám naopak uteče, že někdo nezaplatil.

Párování plateb z výpisu ČSOB tuhle část řeší za vás. Princip je jednoduchý:

vystavíte fakturu v doklad.ai (dostane variabilní symbol),
zákazník pošle platbu na váš účet u ČSOB,
vy do doklad.ai nahrajete bankovní výpis,
doklad.ai porovná platby s otevřenými fakturami a automaticky je označí jako uhrazené.

Výsledek: přehled o tom, kdo zaplatil a kdo ne, máte na pár kliknutí a bez ručního přepisování. Zbývající nezaplacené faktury jsou pak jasně vidět a můžete na ně navázat upomínkou.

Jak párování plateb z výpisu funguje krok za krokem

Workflow s ČSOB vypadá takto:

Vystavíte fakturu v doklad.ai. Každá faktura dostane variabilní symbol (typicky číslo faktury) — to je klíč, podle kterého se platba později spáruje.
Zákazník zaplatí na váš firemní účet u ČSOB, ideálně s uvedeným variabilním symbolem.
Stáhnete výpis z ČSOB. V internetovém bankovnictví ČSOB (nebo v ČSOB Business Connectoru pro firmy) si vygenerujete výpis za dané období a uložíte ho jako soubor.
Nahrajete výpis do doklad.ai přes import a spustíte párování.
doklad.ai spáruje platby s otevřenými fakturami primárně podle variabilního symbolu, sekundárně kontroluje částku. Odpovídající faktury se přepnou na stav uhrazeno s datem platby.
Zkontrolujete výjimky. Platby, které nešly jednoznačně přiřadit (chybějící VS, částečná úhrada, přeplatek), zůstanou k ručnímu potvrzení — máte je pohromadě, ne roztroušené po celém výpisu.

Díky tomu nemusíte nic přepisovat ručně a přehled o pohledávkách je aktuální ihned po nahrání výpisu.

Jaký výpis z ČSOB použít

Banky v Česku exportují výpisy v několika formátech a ČSOB není výjimkou. Pro strojové párování je vždy lepší datový soubor než PDF — z PDF se párovat nedá spolehlivě, protože nejde o strukturovaná data.

V nabídce ČSOB se obvykle setkáte s těmito variantami:

GPC / ABO — tradiční český bankovní formát výpisu, dělaný přesně pro účetní software.
CSV — tabulkový export, univerzální a člověku čitelný.
CAMT (XML) — modernější mezinárodní (SEPA) formát výpisu.

Přesná nabídka exportu se v internetovém bankovnictví ČSOB může lišit podle typu účtu a produktu (osobní vs. firemní, ČSOB Business Connector apod.), proto si při prvním importu ověřte, který formát vám ČSOB nabízí, a ten použijte. Pokud si nejste jistí, jaký soubor doklad.ai u vašeho účtu přijme, ozvěte se nám — pomůžeme s prvním nastavením.

Praktické doporučení: stahujte výpis pravidelně (např. jednou týdně) za souvislé období, ať se platby nepřekrývají a nic nevynecháte.

Co nabízíme dnes a co je připravované

Chceme být rovní v tom, co integrace ČSOB právě umí:

Dnes funguje:

import bankovního výpisu z ČSOB do doklad.ai,
automatické párování příchozích plateb s vystavenými fakturami podle variabilního symbolu a částky,
hromadné označení faktur jako uhrazených a přehled zbývajících pohledávek.

Co zatím nenabízíme:

přímé automatické stahování transakcí přes bankovní API / open banking (PSD2) — tedy propojení, kde by se platby načítaly samy bez nahrávání souboru. Párování dnes vždy vychází z ručně staženého výpisu.

Kam směřujeme:

plynulejší import a chytřejší párování okrajových případů (částečné úhrady, platby bez VS).

Konkrétní termíny automatického API propojení zde záměrně neslibujeme — jakmile bude něco nasazené, uvedeme to. Pokud je pro vás automatické napojení na ČSOB důležité, dejte nám vědět; podle poptávky priorizujeme, co stavíme dál.

Tipy pro bezchybné párování

Aby vám párování sedělo na první pokus, pomůže pár návyků:

Používejte variabilní symbol. Je to hlavní klíč párování. Uvádějte ho na faktuře výrazně a v platebních údajích (ideálně i v QR platbě), ať ho zákazník opíše správně.
Držte VS jednoznačné. Jeden variabilní symbol = jedna faktura. Vyhnete se tomu, že se platba přiřadí ke špatnému dokladu.
Počítejte s částečnými úhradami a přeplatky. Když částka nesedí přesně, doklad.ai vám platbu nechá k ručnímu potvrzení místo tichého (a možná chybného) spárování.
Importujte pravidelně. Kratší, souvislá období se párují přehledněji než jeden velký výpis za čtvrt roku.
Zahraniční a hromadné platby kontrolujte ručně — u nich se identifikace plátce a VS chová jinak.

S čistými variabilními symboly a pravidelným importem zvládnete uzavření plateb za měsíc během chvíle.

Časté dotazy

Umí doklad.ai načítat platby z ČSOB automaticky přes API?

Zatím ne. Párování dnes probíhá přes import bankovního výpisu, který si stáhnete z internetového bankovnictví ČSOB a nahrajete do doklad.ai. Přímé automatické propojení přes bankovní API (open banking / PSD2) aktuálně nenabízíme; pokud ho přidáme, oznámíme to.

Podle čeho doklad.ai páruje platby s fakturami?

Primárně podle variabilního symbolu faktury, sekundárně kontroluje částku. Platby, které nejdou přiřadit jednoznačně (chybí VS, částečná úhrada, přeplatek), zůstanou k ručnímu potvrzení, takže se nic nespáruje omylem.

Jaký formát výpisu z ČSOB mám nahrát?

Použijte datový export, ne PDF — typicky GPC/ABO, CSV nebo CAMT (XML). Přesná nabídka závisí na vašem typu účtu a produktu ČSOB, proto si při prvním importu ověřte, který formát banka nabízí. Když si nebudete jistí, poradíme s nastavením.