ČSOB a doklad.ai: automatické párování plateb

ČSOB propojíte s doklad.ai přes e-mailové notifikace o příchozích platbách: v doklad.ai si u bankovního účtu vygenerujete vlastní e-mailovou adresu pro párování plateb, v ČSOB CEB nebo aplikaci ČSOB Smart na ni nastavíte zasílání oznámení o příchozích platbách a doklad.ai z každého oznámení vytěží částku, variabilní symbol a měnu a platbu spáruje s vystavenou fakturou. Faktura se sama označí jako uhrazená. Nahrání bankovního výpisu (ABO/GPC, CAMT) ani přímé API napojení na ČSOB zatím nenabízíme — obojí připravujeme. Níže najdete přesný postup, co funguje dnes a kde jsou hranice.

Co párování plateb řeší

Nejotravnější část fakturace není faktura vystavit, ale pohlídat, kdo už zaplatil a kdo ne. Ruční odškrtávání příchozích plateb v Excelu nebo přímo v bankovnictví je zdlouhavé a chybové — obzvlášť při desítkách faktur měsíčně.

Párování plateb v doklad.ai tenhle krok automatizuje. Když ČSOB pošle oznámení o příchozí platbě na váš e-mail pro párování, doklad.ai:

z oznámení vytěží částku, variabilní symbol a měnu (rozumí i textům bez pevné struktury),
porovná platbu s otevřenými fakturami podle variabilního symbolu (typicky číslo faktury) a částky,
u shody označí fakturu jako uhrazenou a zapíše datum platby,
nejasné případy (chybějící VS, částečná platba, přeplatek) nabídne k ručnímu přiřazení.

Okamžitě tak vidíte reálný stav pohledávek — které faktury jsou po splatnosti a komu poslat upomínku (tu umí doklad.ai poslat automaticky).

Jak to nastavit krok za krokem

Přidejte účet u ČSOB v doklad.ai (Nastavení → Bankovní účty) a klikněte na „Vygenerovat e-mail“. Dostanete adresu ve tvaru p-…@doklad.ai, která patří jen tomuto účtu.
Zapněte notifikace v ČSOB CEB nebo aplikaci ČSOB Smart. V nastavení oznámení zvolte e-mailové oznámení o příchozí platbě a jako příjemce zadejte adresu z kroku 1. Pokud banka umí posílat oznámení jen na vaši vlastní schránku, nastavte si v ní automatické přeposílání na tuto adresu.
Vystavujte faktury s variabilním symbolem (nejlépe rovným číslu faktury) a číslem účtu u ČSOB. Právě podle VS a částky probíhá párování; QR platba na faktuře zajistí, že zákazník VS neopíše špatně.
Zkontrolujte návrhy párování v sekci Párování plateb. Jednoznačné shody se spárují samy; nejasné případy potvrdíte ručně.

Klíčové pravidlo: kvalita párování stojí a padá na variabilním symbolu. Když ho zákazník neuvede nebo splete, doklad.ai platbu nabídne k ručnímu přiřazení místo automatického spárování.

Co funguje dnes a co připravujeme

Oddělujeme realitu od plánu, ať víte, s čím počítat.

Dnes k dispozici:

Párování plateb z e-mailových notifikací ČSOB podle VS a částky, včetně cizích měn.
Ruční párování nespárovaných plateb a přehled pohledávek po splatnosti.
Automatické upomínky k nezaplaceným fakturám.

Připravujeme (zatím není spuštěno):

Nahrání bankovního výpisu (ABO/GPC, CSV, CAMT XML) pro jednorázové dopárování za celé období.
Přímé API napojení na ČSOB (PSD2 / open banking) pro stahování pohybů bez notifikací.

Pokud potřebujete plně automatické spojení s bankou už dnes, funguje to s Fio bankou přes její API token; u ČSOB počítejte s notifikacemi.

Pro koho to dává smysl

Párování z notifikací se vyplatí hlavně tam, kde:

vystavujete řádově desítky faktur měsíčně a ruční kontrola plateb ukrajuje čas,
chcete spolehlivý přehled po splatnosti bez ručního odškrtávání,
pracujete s ČSOB jako s hlavním firemním účtem a notifikace o platbách si stejně necháváte posílat.

Dovětek k DPH: párování řeší cash flow a evidenci úhrad, ne váš vztah k DPH. Povinnost přiznat DPH se řídí zákonem o DPH (datum uskutečnění plnění nebo přijetí platby), ne tím, kdy se platba spárovala. U záloh, přenesené daňové povinnosti nebo zvláštních režimů se poraďte s účetní.

Časté situace a jak je vyřešit

Platba bez variabilního symbolu. Systém ji nespáruje automaticky. Najdete ji v nespárovaných platbách a přiřadíte k faktuře ručně; ideálně požádejte zákazníka, ať příště VS uvádí (nebo platí QR kódem).
Přeplatek nebo částečná platba. Částka nesedí přesně na fakturu, proto ji doklad.ai nechá k ručnímu posouzení. Rozhodnete, zda jde o zálohu, doplatek nebo omyl.
Notifikace nedorazila. Zkontrolujte, že je v ČSOB CEB nebo aplikaci ČSOB Smart zapnuté oznámení o příchozích platbách a že jde na správnou adresu; platbu mezitím přiřadíte ručně.
Chybějící faktura. Platba dorazila, ale faktura v doklad.ai zatím není. Nejdřív vystavte fakturu, poté spárujte.

Časté dotazy

Napojuje se doklad.ai na ČSOB automaticky přes API?

Zatím ne. Dnes se platby párují z e-mailových notifikací, které ČSOB posílá na váš e-mail pro párování plateb v doklad.ai. Přímé API napojení (PSD2) i nahrání výpisu připravujeme; plně automatické napojení přes API dnes funguje u Fio banky.

Podle čeho doklad.ai páruje platby s fakturami?

Primárně podle variabilního symbolu (obvykle čísla faktury) a částky; z notifikace vytěží i měnu. Jednoznačné shody spáruje automaticky, nejasné případy — chybějící VS, částečná platba, přeplatek — nabídne k ručnímu potvrzení. Proto se vyplatí uvádět VS a QR platbu na každé faktuře.

Můžu do doklad.ai nahrát výpis z ČSOB?

Zatím ne — import výpisu (ABO/GPC, CSV, CAMT) připravujeme. Dnes platby dorazí přes e-mailové notifikace banky a co se nespáruje samo, přiřadíte ručně v sekci Párování plateb.