Rychlá odpověď: Propojení Fio banky s Doklad.ai funguje přes API token (zdarma, pouze pro čtení). Systém pak každých 30 minut stahuje transakce a automaticky páruje příchozí platby s fakturami — podle variabilního symbolu, a když chybí, i podle částky a jména plátce.
Přijde platba na účet a vy otevíráte bankovnictví, hledáte variabilní symbol, kontrolujete částku, přiřazujete k faktuře… Znáte to? Tak to už nemusíte dělat. Doklad.ai se propojí přímo s vaší Fio bankou a všechno zvládne sám.
Podívejte se, jak celý proces vypadá — od zadání API tokenu po automatické spárování plateb:
Proč propojit banku s fakturací
Ruční porovnávání bankovních výpisů s fakturami je jedna z nejnudnějších a nejčastějších činností, kterou podnikatelé dělají. A přitom se dá kompletně automatizovat.
Co z toho máte:
Jak získat Fio API token — krok za krokem
Než propojíte banku s Doklad.ai, potřebujete z Fio banky vyexportovat API token. Nebojte se, je to jednoduché a zvládnete to za 5 minut.
Krok 1: Přihlaste se do internetového bankovnictví
Jděte na internetbanking.fio.cz a přihlaste se svými údaji. Použijte certifikát nebo mobilní klíč podle toho, jak máte nastavené zabezpečení.
Krok 2: Najděte nastavení API
V hlavním menu klikněte na Nastavení a pak na API. Pokud tuto položku nevidíte, může být potřeba ji nejdříve aktivovat — kontaktujte Fio podporu nebo se podívejte do nastavení služeb.
Krok 3: Vygenerujte nový token
Klikněte na Vytvořit nový token. Vyberte typ tokenu:
Pro automatické párování plateb vám stačí token pouze pro čtení. Je to bezpečnější varianta.
Krok 4: Pojmenujte a potvrďte
Zadejte název tokenu (třeba „Doklad.ai") a potvrďte vytvoření. Token se zobrazí pouze jednou — zkopírujte si ho a uložte na bezpečné místo.
Krok 5: Zadejte token do Doklad.ai
V Doklad.ai jděte do Nastavení → Bankovní účty, vyberte svůj Fio účet a vložte API token do příslušného pole. Klikněte na Uložit a ověřit.
Automatická synchronizace transakcí
Po úspěšném propojení Doklad.ai pravidelně stahuje nové transakce z vašeho Fio účtu přes jejich API. Celý proces je automatický — nemusíte nic dělat.
Jak to funguje technicky
Co systém stahuje
Fio API poskytuje kompletní data o každé transakci:
| Údaj | Popis |
|---|---|
| Částka | Přesná částka v CZK nebo jiné měně |
| Datum | Datum zaúčtování transakce |
| Variabilní symbol | Klíčový údaj pro párování |
| Konstantní symbol | Typ platby |
| Specifický symbol | Doplňkový identifikátor |
| Protiúčet | Číslo účtu plátce |
| Název plátce | Jméno nebo název firmy |
| Poznámka | Text od plátce |
AI párování plateb — jak to funguje
Tady se děje ta pravá magie. Když systém stáhne nové transakce, pokusí se každou příchozí platbu automaticky přiřadit ke správné faktuře.
Párování podle variabilního symbolu
Nejpřesnější metoda. Pokud zákazník vyplní variabilní symbol správně a částka sedí, systém platbu spáruje spolehlivě a bez vašeho zásahu. Podrobně se párování věnujeme v článku Jak párovat platby s fakturami.
AI rozpoznání bez variabilního symbolu
Co když zákazník zapomene vyplnit variabilní symbol? Stává se to překvapivě často. V takovém případě nastupuje AI, která se podívá na:
AI dokáže spárovat platbu i tehdy, když variabilní symbol chybí úplně — u každého návrhu zobrazí míru jistoty (orientační), takže nejisté případy si můžete zkontrolovat.
Párování více faktur jednou platbou
Někteří zákazníci zaplatí více faktur jednou platbou. Systém umí rozpoznat i tento případ — hledá kombinace faktur, jejichž součet odpovídá přijaté částce.
Automatická konverze proformy na ostrý doklad
Tohle je funkce, kterou ocení každý, kdo pracuje s proforma fakturami. Když zákazník zaplatí proformu, Doklad.ai automaticky:
Celý proces proběhne automaticky, bez vašeho zásahu. Vy jen dostanete notifikaci, že se tak stalo.
Email notifikace o spárovaných platbách
Když se platba úspěšně spáruje, systém odešle dva emaily:
Notifikace pro vás
Dostanete zprávu s přehledem:
Potvrzení pro zákazníka
Zákazník automaticky dostane potvrzení o přijetí platby s odkazem do klientského portálu. Profesionální dojem bez vaší práce.
Co když se platba nespáruje automaticky
Stane se. Někdy je platba příliš nejednoznačná — třeba částka nesedí s žádnou fakturou, nebo plátce není v databázi. V takovém případě:
Ruční párování zabere doslova pár sekund. A systém se z vašeho rozhodnutí učí — příště podobnou platbu zvládne sám.
Bezpečnost propojení
Oprávněná otázka: jak bezpečné je dát fakturačnímu systému přístup k bance?
Časté otázky
Funguje to jen s Fio bankou?
Aktuálně nabízíme přímé API propojení s Fio bankou. Pro ostatní banky funguje párování přes emailové notifikace z banky — nastavíte přeposílání oznámení o platbách a systém je zpracuje automaticky.
Kolik to stojí?
Propojení s bankou je součástí Standard a Professional plánu. Fio banka API přístup poskytuje zdarma.
Musím mít účet právě u Fio banky?
Pro přímé API propojení ano. Ale pokud máte účet u jiné banky, můžete využít emailové párování — funguje se všemi hlavními českými bankami.
Jak často se synchronizují transakce?
Automaticky každých 30 minut. Můžete také spustit ruční synchronizaci kdykoliv tlačítkem v nastavení.
Co se stane, když změním API token?
Stačí zadat nový token v nastavení. Stará synchronizační historie zůstane zachována, systém bude pokračovat se stahováním nových transakcí.
Je to bezpečné?
Ano. Používáme token pouze pro čtení, data jsou šifrovaná a token můžete kdykoliv zrušit přímo v bance. Nemáme žádnou možnost provádět platby z vašeho účtu.