Jak párovat platby s fakturami

· Doklad.ai · payments

Přišla platba na účet a vy nevíte, ke které faktuře patří? Ukážeme vám, jak to Doklad.ai zvládne za vás — automaticky a bez stresu.

Jak párovat platby s fakturami

Rychlá odpověď: Přidejte si v Doklad.ai bankovní účet, zapněte přeposílání oznámení o příchozích platbách z banky a zapněte automatické párování. Systém pak příchozí platby sám přiřadí ke správným fakturám — podle částky, variabilního symbolu i jména plátce, často i bez VS.

Ruku na srdce — kdo z nás rád tráví odpoledne porovnáváním bankovních výpisů s fakturami? Přesně tak, nikdo. A přitom je to věc, která se musí dělat. Naštěstí to ale nemusíte dělat vy.

Doklad.ai umí příchozí platby automaticky spárovat se správnými fakturami. A tady si ukážeme, jak to celé funguje v praxi.

Proč se tím vůbec zabývat?

Ruční kontrola výpisů a přiřazování plateb umí spolykat klidně několik hodin týdně (orientační odhad — záleží na počtu plateb). Automatické párování to zkrátí na pár minut — a hlavně to udělá bez chyb.

Co z toho máte konkrétně:

  • Ušetříte čas — systém zvládne stovky plateb během sekund
  • Odpadnou chyby — AI pozná platbu i bez správného variabilního symbolu
  • Máte přehled hned — vidíte okamžitě, co je zaplacené a co ne
  • Nic vám neunikne — systém upozorní na nesrovnalosti sám

Jak to nastavit (3 kroky, 5 minut)

Přidejte bankovní účet

Jděte do Nastavení → Bankovní účty a přidejte svůj účet. Zadáte číslo účtu, IBAN a banku. Systém vám vygeneruje speciální emailovou adresu pro příjem oznámení z banky.

Nastavte přeposílání z banky

V internetovém bankovnictví najděte nastavení notifikací a zapněte přeposílání oznámení o příchozích platbách na tu vygenerovanou adresu. Funguje to u všech hlavních bank:

  • Česká spořitelna
  • Komerční banka
  • ČSOB
  • Fio banka
  • Moneta Money Bank
  • Raiffeisenbank
  • mBank

Zapněte automatické párování

V nastavení účtu přepněte Automatické párování plateb na zapnuto. A je to — systém začne zpracovávat platby okamžitě.

Co se děje pod kapotou?

Když přijde email z banky, Doklad.ai ho zpracuje v pěti krocích:

  1. Přijme oznámení — email dorazí a systém ho rozbalí
  2. Vytáhne data — AI rozpozná částku, variabilní symbol, jméno plátce
  3. Porovná s fakturami — podívá se, jestli sedí nějaká otevřená faktura
  4. Spáruje — při shodě automaticky přiřadí platbu k faktuře
  5. Dá vám vědět — dostanete notifikaci o úspěšném spárování

💡 Tip: I když zákazník zapomene vyplnit variabilní symbol, AI často pozná správnou fakturu podle částky a jména plátce.

A co když se to nespáruje samo?

Stane se. Občas platba nemá jasnou shodu. V takovém případě ji najdete v přehledu nespárovaných plateb a přiřadíte ji ručně jedním kliknutím. Žádná věda.

Pár tipů na závěr

  • Variabilní symboly pomohou — i když AI zvládne i bez nich, s VS je to přesnější. Pomáhá také QR kód na faktuře, který plátci předvyplní správný VS i částku.
  • Mějte aktuální data — správné částky a čísla faktur zvyšují úspěšnost. Při vystavování faktury proto zkontrolujte údaje podle návodu Jak vytvořit a odeslat fakturu.
  • Občas se podívejte — zkontrolujte nespárované platby, ať nic nezůstane viset
  • Nastavte si pravidla — pro opakující se platby si vytvořte vlastní pravidla párování

Časté otázky

Jak spárovat platbu bez variabilního symbolu?

AI se nespoléhá jen na variabilní symbol. Když VS chybí, porovná částku a jméno plátce s otevřenými fakturami a často najde shodu i tak. Pokud si není jistá, platbu nechá v přehledu nespárovaných a vy ji přiřadíte jedním kliknutím.

Funguje automatické párování s mojí bankou?

Ano, funguje s každou bankou, která umí přeposílat e-mailová oznámení o příchozích platbách — tedy mimo jiné Česká spořitelna, Komerční banka, ČSOB, Fio, Moneta, Raiffeisenbank i mBank. Stačí v internetovém bankovnictví zapnout přeposílání na vygenerovanou adresu.

Je párování plateb v Doklad.ai zdarma?

Ano. Doklad.ai je aktuálně zdarma a bez limitů, takže automatické párování plateb i ostatní funkce můžete využívat bez poplatků.

Co když se platba spáruje špatně?

Spárování můžete kdykoliv zrušit a platbu přiřadit ručně ke správné faktuře. Systém navíc upozorňuje na nesrovnalosti, takže chybné přiřazení snadno odhalíte.

Přehled o tom, co už je zaplacené a co ještě dlužíte, pak najdete v přehledu o penězích a cash flow.

← Všechny články